ВАЖНО!
С 1 января 2015 года в России действует механизм индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Это уникальный для российского рынка финансовый продукт, привлекательность которого состоит в налоговых льготах, предоставляемых государством.
Суть ИИС такова: инвестиция размером не более 400 тысяч рублей, сделанная на срок не менее трех лет, позволяет инвестору получить налоговый вычет с налоговой базы по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13 % от вложенной суммы – то есть максимум 52 тысячи рублей.
Возможен и иной вариант налоговой льготы, который подходит неработающим гражданам: весь доход, полученный по операциям на ИИС, освобождается от уплаты НДФЛ в 13% по истечении трех лет при закрытии счета.
Воспользоваться можно только одним из вариантов.
Управляющая компания, в которой вы откроете ИИС, будет, в свою очередь, инвестировать средства с целью получения инвестиционного дохода. Для управления средствами на ИИС «Сбербанк Управление Активами» разработал инвестиционные стратегии, нацеленные на получение доходности в рублях выше ставки депозитов крупнейших российских банков при сохранении низкого кредитного и рыночного риска. Вы получаете не только налоговый вычет, но и потенциальный инвестиционный доход* от операций со средствами на ИИС.
ОПИФ фондов «Сбербанк – Развивающиеся рынки»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ фондов «Сбербанк – Развивающиеся рынки» (до 27 декабря 2013 года – ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк – БРИК») предоставляет инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и заработать на возможном росте акций развивающихся рынков.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в ETF Vanguard FTSE EM, который следует динамике индекса FTSE EM. Инвестирование в ETF Vanguard FTSE EM рекомендуется как часть общего инвестиционного портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,89
с начала года 13,15
за 12 месяцев 81,05
за 24 месяца 107,84
за 36 месяцев 82,13
ЗПИФН «Сбербанк – Жилая недвижимость»
Уровень риска средний
Цель инвестирования
Целью фонда является получение дохода от реализации квартир, приобретенных на стадии строительства, сформировавшегося за счет развития проекта и роста рыночных цен на жилую недвижимость.
Инвестиционная стратегия
Инвестиционная стратегия фонда подразумевает инвестирование средств фонда в приобретение прав по договорам долевого участия в строительстве многоквартирных домов на стадии после получения разрешения на строительство в соответствии с 214-ФЗ. Продажа построенных квадратных метров планируется после завершения строительства инфраструктуры и ввода в эксплуатацию готовых домов или после получения свидетельства о праве собственности. Это увеличит стоимость и ликвидность объектов за счет доступности ипотеки.
Срок инвестиций в отдельный девелоперский проект составит 1-2,5 года. География инвестиций – Москва и ближнее Подмосковье. Базовым активом фонда станут квартиры экономического класса – наиболее ликвидный сегмент рынка жилой недвижимости. Конечные покупатели жилья данной категории очень чувствительны к цене, что, в случае необходимости, позволит за счет снижения цены в сжатые сроки выйти из проекта.
По итогам календарного полугодия осуществляется расчет инвестиционного дохода фонда (в соответствии с п. 36 Правил доверительного управления фондом). Доход формируется за счет продажи имущества фонда.
Дата окончания срока действия договора доверительного управления фондом – 10 мая 2016 года.
Паи фонда допущены к торгам Московской Биржи (ISIN RU000A0JTWK8, второй уровень списка). С текущими рыночными котировками паев фонда вы можете ознакомиться настранице сервера Московской Биржи.
ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец»
Уровень риска низкий
Цель инвестирования
ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» (до февраля 2013 г. – ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец») нацелен на прирост инвестированного капитала за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости ценных бумаг российских эмитентов с фиксированной доходностью с ограничением кредитных рисков портфеля на низком уровне.
Инвестиционная стратегия
Средства фонда инвестируется в номинированные в рублях государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов со средней и высокой дюрацией. В портфель включаются облигации с возможностью роста курсовой стоимости за счет положительной переоценки кредитного риска (в результате повышения кредитных рейтингов, улучшения кредитного качества эмитента и т.д.) и изменения процентных ставок. Основную часть портфеля составляют эмитенты, имеющие высокое или адекватное кредитное качество (эмитенты 1 и 2 эшелонов). В портфель на основе тщательного кредитного анализа также c небольшими весами включаются избранные эмитенты третьего эшелона, имеющие адекватное кредитное качество, что также позволяет увеличивать доходность портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,19
с начала года 12,53
за 12 месяцев -13,37
за 24 месяца -8,56
за 36 месяцев 1,33
ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» (до февраля 2013 г. – ОПИФ акций «Тройка Диалог – Добрыня Никитич») нацелен на получение дохода на инвестиционном горизонте от года путем инвестирования в акции преимущественно российских эмитентов, имеющих высокий потенциал роста. Фонд рассчитан на инвесторов, толерантных к высокому уровню риска.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют ликвидные акции. Некоторая доля активов может инвестироваться в акции второго эшелона. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,89
с начала года 29,35
за 12 месяцев 7,25
за 24 месяца 5,35
за 36 месяцев 1,71
ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк – Фонд Сбалансированный»
Уровень риска средний
Цель инвестирования
ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» (до февраля 2013 года – ОПИФ смешанных инвестиций «Тройка Диалог – Дружина») нацелен на получение прибыли за счет прироста капитала и получения купонного дохода путем инвестирования в акции и облигации преимущественно российских эмитентов для обеспечения баланса между приемлемым уровнем риска и ожидаемой доходностью. Стратегия рассчитана на инвесторов, предпочитающих долгосрочный взвешенный подход к вложению средств.
Инвестиционная стратегия
Активы фонда инвестированы в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия фонда основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями). Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитных качеств. Соотношение облигаций и акций в структуре фонда может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,12
с начала года 21,53
за 12 месяцев 12,57
за 24 месяца 17,57
за 36 месяцев 19,69
ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» (до февраля 2013 года – ОПИФ акций «Тройка Диалог – Потенциал») нацелен на долгосрочный прирост капитала посредством инвестирования в акции российских компаний малой и средней капитализации, которые имеют высокий потенциал роста. Стратегия фонда подразумевает инвестирование на срок не менее 3 лет и рассчитана на инвесторов, толерантных к высокой степени риска.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в акции преимущественно российских компаний «второго эшелона», которые имеют высокий потенциал роста курсовой стоимости вследствие того, что их бизнес и прибыль растут более высокими темпами, чем рынок в целом. В основном, это предприятия, занятые в производстве потребительских товаров, энергетике, банковском секторе, телекоммуникациях и других быстро растущих секторах российской экономики, а также компании, характеризующихся высоким потенциалом роста ликвидности.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,70
с начала года 21,63
за 12 месяцев 21,80
за 24 месяца 18,27
за 36 месяцев 18,37
ОПИФ акций «Сбербанк – Природные ресурсы»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ акций «Сбербанк – Природные ресурсы» (до 18 июня 2014 года – ОПИФ акций «Сбербанк – Металлургия») нацелен на долгосрочный прирост капитала посредством инвестирования в компании, работающих в сфере добычи и переработки природных ресурсов, и фокусируется на нефтегазовом, металлургическом и горнодобывающем секторах экономики.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель акций компаний, работающих в сфере добычи и переработки природных ресурсов. Объектами инвестирования являются преимущественно акции российских компаний, специализирующихся на добыче и переработке нефти и газа, нефтесервисных компаний, компаний черной и цветной металлургии, компаний сектора удобрений, а также компаний, добывающих драгоценные металлы.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,41
с начала года 30,89
за 12 месяцев 38,01
за 24 месяца 18,46
за 36 месяцев -6,69
ОПИФ акций «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
Фонд нацелен на долгосрочный прирост капитала путем инвестирования в акции преимущественно российских компаний связи. Фонд создан для инвесторов, желающих увеличить вес данного сектора в своем портфеле.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в диверсифицированный в рамках одного сектора портфель акций преимущественно российских телекоммуникационных компаний. Портфель включает акции сотовых операторов, региональных компаний фиксированной связи, альтернативных операторов, компаний медиа сектора и сегмента информационных технологий. Отбор акций в портфель фонда осуществляется на базе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -1,85
с начала года 14,65
за 12 месяцев 5,59
за 24 месяца 48,74
за 36 месяцев 58,39
ОПИФ акций «Сбербанк – Потребительский сектор»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
Фонд нацелен на долгосрочный прирост капитала путем инвестирования в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора. Фонд создан для инвесторов, желающих увеличить вес данного сектора в своем портфеле.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель акций компаний потребительского сектора. Объектами инвестирования являются компании, не входящие в число экспортно ориентированных. В основном это предприятия, занятые в производстве потребительских товаров, банковском секторе, телекоммуникациях и других быстро растущих секторах российской экономики, ориентированных на внутреннего потребителя. Отбор акций в портфель фонда осуществляется на базе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -1,66
с начала года 22,70
за 12 месяцев 36,96
за 24 месяца 47,01
за 36 месяцев 80,44
ОПИФ акций «Сбербанк – Финансовый сектор»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
Фонд инвестирует в обыкновенные и привилегированные акции преимущественно российских коммерческих банков первого и второго эшелона, а также акции иностранных банков, имеющих высокий потенциал роста. Также в состав портфеля могут включаться паи глобальных биржевых индексных фондов (ETF), инвестирующих в акции финансового сектора. Отбор акций в портфель фонда осуществляется на базе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в обыкновенные и привилегированные акции преимущественно российских коммерческих банков первого и второго эшелона. Отбор акций в портфель фонда осуществляется на базе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,24
с начала года 19,65
за 12 месяцев 6,21
за 24 месяца 6,93
за 36 месяцев -2,90
ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд активного управления»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
Фонд нацелен на достижение долгосрочной доходности посредством активного управления портфелем ценных бумаг. Фонд инвестирует в акции, а также в производственные инструменты преимущественно российских эмитентов.
Инвестиционная стратегия
Стратегия подразумевает инвестирование на срок от года. Ключевым элементом стратегии является активное перераспределение активов между акциями и денежными средствами, а также использование фьючерсного контракта на индекс РТС для хеджирования (минимизации) рисков. Хеджирование портфеля осуществляется в основном с помощью фьючерса на индекс РТС. Финансовый результат нацелен на получение доходности выше индекса РТС за счет активного перераспределения веса акций и денежных средств в портфеле.
Стратегия фонда предполагает широкую диверсификацию портфеля акций (вес одной компании не может превышать 15%), обладающих достаточной ликвидностью, значительным потенциалом роста и/или высокой волатильностью. Веса отдельных компаний или секторов могут отличаться от индекса РТС, что позволяет уменьшить волатильность портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,72
с начала года 27,89
за 12 месяцев 20,13
за 24 месяца 35,67
за 36 месяцев 35,70
ОПИФ фондов «Сбербанк – Америка»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ фондов «Сбербанк – Америка» (до 27 декабря 2013 года – ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием») предоставляет инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и заработать на возможном росте американского фондового рынка.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в ETF SPDR S&P500, который следует динамике американского индекса акций S&P500. Инвестирование в ETF SPDR S&P500 рекомендуется как часть общего инвестиционного портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,59
с начала года 8,42
за 12 месяцев 85,37
за 24 месяца 83,22
за 36 месяцев 65,89
ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд рискованных облигаций»
Уровень риска средний
Цель инвестирования
ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд рискованных облигаций» (до февраля 2013 г. – ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Рискованные облигации») нацелен на получение прибыли за счет повышения курсовой стоимости и получения купонного дохода путем инвестирования в облигации российских эмитентов с высокой доходностью. Стратегия рассчитана на инвесторов, ожидающих получения дохода при умеренном уровне риска.
Инвестиционная стратегия
Объектами инвестирования являются российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов, имеющие потенциал роста курсовой стоимости в средне- и долгосрочной перспективе и обладающие приемлемым уровнем надёжности. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном анализе кредитоспособности эмитента с учетом перспектив положительной переоценки кредитного риска и/или повышения рейтинга, а также возможных изменений в рыночной конъюнктуре.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,28
с начала года 8,82
за 12 месяцев 0,59
за 24 месяца 10,04
за 36 месяцев 22,04
ОПИФ «Сбербанк – Фонд денежного рынка»
Уровень риска низкий
Цель инвестирования
ОПИФ «Сбербанк – Фонд денежного рынка» (до февраля 2013 г. – ОПИФ «Тройка Диалог – Фонд денежного рынка») нацелен на получение прибыли путем инвестирования в краткосрочные облигации российских эмитентов с высоким кредитным качеством за счет повышения курсовой стоимости и получения купонного дохода, а также за счет получения процентов по краткосрочным депозитам в крупнейших российских коммерческих банках. Стратегия рассчитана на инвесторов, ожидающих высокой ликвидности инвестиции, при низком риске и умеренной доходности, конкурирующей с краткосрочными ставками денежного рынка.
Инвестиционная стратегия
Объектами инвестирования являются краткосрочные рублевые депозиты в коммерческих банках, а также российские рублевые государственные облигации, облигации субъектов РФ, муниципальные и корпоративные облигации, обладающие высоким кредитным качеством со сроком погашения или оферты не более 12 месяцев. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном анализе кредитоспособности эмитента (или банка) и ликвидности инструмента.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,06
с начала года 1,46
за 12 месяцев 6,96
за 24 месяца 13,39
за 36 месяцев 21,26
ОПИФ фондов «Сбербанк – Европа»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ фондов «Сбербанк – Европа» (до 27 декабря 2013 года – ОПИФ акций «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов») предоставляет инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и заработать на возможном росте европейского фондового рынка.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в ETF Ishares Eurostoxx 50, который следует динамике индекса EURO STOXX 50. Инвестирование ETF Ishares Eurostoxx 50 рекомендуется как часть общего инвестиционного портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день 0,47
с начала года 12,95
за 12 месяцев 49,36
за 24 месяца 25,21
за 36 месяцев -4,34
ОПИФ акций «Сбербанк – Глобальный Интернет»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
Фонд нацелен на долгосрочный прирост капитала посредством инвестирования в акции компаний, чей бизнес непосредственно связан с глобальной сетью интернет, таких как интернет-порталы и онлайн-магазины. Фонд также может инвестировать в компании, занимающихся разработкой технологий в области интернета, например, предоставление доступа в интернет, включая создание смартфонов и их программного обеспечения. Таким образом, инвесторы получают возможность участвовать в росте глобального интернет-сектора - одного из самых динамичных, инновационных и быстрорастущих сегментов мировой экономики.
Инвестиционная стратегия
В портфель фонда включаются акции и АДР/ГДР ликвидных и крупных интернет-компаний, а также паи глобальных биржевых индексных фондов (ETF) на интернет-сектор. В портфель могут входить как глобальные интернет-компании, так и локальные компании, являющиеся лидерами рынка в своих сегментах и оперирующие на быстрорастущих рынках, таких как Россия или Китай.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -1,19
с начала года 17,09
за 12 месяцев 25,79
за 24 месяца 88,57
за 36 месяцев 109,73
ОПИФ фондов «Сбербанк – Глобальный долговой рынок»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ фондов «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» (до 18 июня 2014 года – ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд облигаций первого эшелона») предоставляет инвесторам возможность диверсифицировать свои вложения и заработать на возможном росте долларовых облигаций развивающихся стран.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF, который следует динамике индекса суверенных и квази-суверенных долларовых облигаций развивающихся рынков J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index Global Core Index.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,11
с начала года 8,47
за 12 месяцев 56,12
за 24 месяца 63,76
за 36 месяцев 79,54
ОПИФ фондов «Сбербанк – Золото»
Уровень риска высокий
Цель инвестирования
ОПИФ фондов «Сбербанк – Золото» (до 18 июня 2014 года – ИПИФ «Сбербанк – Фонд драгоценных металлов») предоставляет возможность инвесторам диверсифицировать свои вложения и нацелен на получение дохода, привязанного к росту цен на золото.
Инвестиционная стратегия
Фонд инвестирует в ETF PowerShares DB Gold Fund, который следует динамике золота. Инвестирование в ETF PowerShares DB Gold Fund рекомендуется как часть общего инвестиционного портфеля.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,79
с начала года 8,12
за 12 месяцев 54,07
за 24 месяца 28,99
за 36 месяцев 22,08
ОПИФ облигаций «Сбербанк – Еврооблигации»
Уровень риска средний
Цель инвестирования
Стратегия фонда нацелена на сохранение и прирост инвестированного капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов из России/ СНГ и получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.
Инвестиционная стратегия
Средства фонда инвестируется в государственные, муниципальные и корпоративные облигации с риском эмитентов из России и стран СНГ, номинированные в долларах США или в других валютах при условии хеджирования валютных рисков.
Портфель фонда высоко диверсифицирован по эмитентам и секторам. В портфель фонда включаются облигации с возможностью роста курсовой стоимости на основе тщательного кредитного анализа.
У фонда активная стратегия управления, предполагающая изменение дюрации портфеля, отраслевой и географической структуры, а также среднего уровня кредитного риска.
Динамика стоимости пая фонда, изменение в %, 20.02.2015
за день -0,88
с начала года 13,47
за 12 месяцев 56,92
УДАЧНЫХ ВАМ ВЛОЖЕНИЙ!
